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「股票赚钱术」全球金融技术创新的步伐正在加快

时间:2021-04-17 03:43:46作者:佚名

越来越多的公司正在以新的方式不断改进他们的投资策略

向前

最近,全球比特币交易软件再次将金融技术和网络金融安全带入人们的视野。该病毒疯狂攻击公共和商业系统,全球近74个国家受到严重影响。英国40多家医院遭到网络黑客攻击,国家卫生服务系统(NHS)陷入混乱。

金融技术的发展

对许多人来说,金融技术只是公众谈论的一个时髦词。不是人们认为这个新事物不重要,而是它被频繁地翻来覆去,公众很难知道它具体的深层含义是什么。

一个词或短语变得如此火爆,以至于即使你不知道它是什么意思,它也会促使公众进行反思。鉴于在现代金融及其衍生品交易领域,金融技术是一个我们能想到的通俗说法,市场和交易的每一个方面都是由技术驱动的,所以我们接触到的每一件事都可以通过金融技术来推动。

平心而论,金融技术通常意味着一些新的破坏性技术。自本世纪初以来,我们的市场经常经历突然的质的变化,首先是从人工交易向电子交易的过渡,其次是高频交易和金融技术发展潜伏期的“军备竞赛”。

数据区块链和分布式总账技术

今年3月,国际汽联在佛罗里达州博卡拉顿召开会议。会议期间最热门的话题是数据区块链和分布式总账技术的潜力。参与此次活动的金融科技公司负责人猜测,区块链数据的最终演变可能会取代交易所和清算所。当被问及这一潜在结果时,参与交流的行业领导者拒绝了这一观点。一家金融科技公司的负责人表示:事实上,数据区块链最终将取代交易所和清算所的观点不会实现,这只是对数据区块链的猜测和误解的结果。分布式总账技术基本上是一种连接人和系统形成安全体系的方法。但有趣的是,这个话题引起了各种争议。一个明显的争议是:数据区块链会成为下一个苹果还是赛格威?

数字资产控股首席执行官布莱斯·马斯特斯(Blythe Masters)在活动中对数据区块链的部署提出了积极的看法。据其观点,数字资产控股公司在这个项目上已经投入了相当大的资金。事实是,没有人知道区块链的数据将如何发展——无论它将成为苹果还是赛格威。也许这就是为什么它成为一个令人担忧的问题。不久前,数据区块链只是比特币交易的一个工具,但在国际汽联会议上,每次讨论比特币时,数据区块链的概念都会被多次引用。

分布式总账技术得到了广泛的应用,其中区块链结算随处可见。目前,区块链科技是唯一可以在没有第三方的情况下记录和证明交易一致性和公司财务准确性的工具。能够满足审计有效性、准确性和及时性的要求,在金融领域具有广阔的应用前景。在金融行业,区块链科技将首先影响支付系统、证券结算系统、交易数据库等金融基础设施;这项技术也可以扩展到一般的金融服务,如信贷系统和反洗钱。不是每个交易者都需要维护自己独立的交易数据库。在区块链系统中,这些数据库必须与中央管理器协调,所有参与节点将自动协调并保持同步。

说到金融技术的流行语,博卡拉顿会议上必须提到的另一个热门话题是“监管技术”,这是监管协调技术的缩影。fintech的一个分支机构旨在提供风险管理和合规工具,以满足新的监管要求。奇怪的是,由交易所和经纪人主导的领域似乎专注于解决初创企业的合规要求。

也许这就是国际汽联执行主席克里斯·吉安卡洛(Chris Giancarlo)关注博卡拉顿会议讨论热点的原因。吉安卡洛说:“在对全国期货行业进行调查后,我得到的印象是,美国人总是认为华盛顿的政治家和官员已经陷入了‘谋生’的模式。他们希望消除这种‘谋生’的负担,让期货行业通过金融技术创新再次实现梦想。”

为此,吉安卡洛提出了三点建议:促进经济增长、加强美国金融市场发展、规范FIA监管范围。法案的重点是,监管负担重、规则复杂、罚款过重的时代即将结束。吉安卡洛赢得了与会者长时间的起立鼓掌。

在讨论金融技术时,创新和颠覆性工具成为最重要的话题。这已经成为改变历史进程的先兆。有时候,金融技术并没有很多新东西,只是创新工具的排序方法。

两家创新公司之间的合作

更广泛的投资领域已经开始接受所有资产类别的量化交易策略。许多企业家和投资者已经意识到,创建一个系统的交易算法所需的人才不同于创建一个成功的投资业务所需的人才。考虑到这一点,两家创新公司正在开发更广泛的量化交易者(包括学者、专业人士和维修人员),以新的方式创新投资策略。

在提供和使用最佳方法之前,Quantiacs和Quantopian都会访问和过滤成千上万个制定的策略,将量化交易策略引入市场。

Quantiacs的创始人兼首席执行官马丁·弗勒勒(Martin Froehler)表示:“我们与机构投资者分享自由职业者撰写的交易计划的利润。我们不收投资人管理费,只改奖金费。我们的收费模式是零管理费和20%的奖励费。我们把收入分成50/50。”

Quantiacs位于加州山景城,其平台上有来自世界各地的2000多个项目和6500多名专家和高科技人才。它提供自由市场数据和测试框架来研究和构建策略,并提交给平台来测试实时数据。其期货市场数据可追溯到1990年或市场开始时,其期货市场数据来自全球流动性最强的50份期货合约。

“人们在整个过程中使用我们的框架。我们大多数人使用机器学习方法,我们支持最流行的机器学习语言。”弗勒勒说。

Quantopian专注于股市,并为基金提供最佳的稳定策略。目前正在开发期货模块。Quantopian拥有8000多个项目的定价和基本数据,包括2002年的股票和交易所交易基金。

Quantopian首席投资官乔纳森拉金(Jonathan Larkin)表示:“我们在180个国家拥有超过10万名金融工程师。他们可以来这个平台与其他金融工程师交流,帮助他们开发和创新交易计划。”

两种不同类型创新型公司的区别

除了Quantiacs对期货的关注和Quantopian对股票的关注,两者的主要区别在于前者为独立投资者提供交易计划,后者提供基于组合基金的个人策略。

成功的基金管理取决于多种因素,建立盈利的市场信号只是成功的一个因素。Quantiac和Quantopian背后的逻辑是让量化程序员专注于建立最佳量化交易模型,围绕这些强大的模型构建投资业务结构。

拉金说:“我们提供一个完全受管理的研究环境。在这种环境下,人们可以来沙龙进行探索性的数据分析,寻找信号。关键是我们有50多个数据集完全集成到我们的平台中。众所周知,有大量的数据处理、存储等。我们做这些都是为了用户。”

Quantopian的拉金说:“作为一个金融工程师,你有一个交易算法。Quantopian不会拿走,可以拿版税。你可以在世界任何地方学习交易算法,并通过开发交易算法获得报酬。”

弗勒勒补充道:“我们的软件是免费开放的,所以这些金融工程师可以在自己的电脑上开发。一旦他们完成研究,并将交易软件上传到我们的平台,我们将开始进行测试。我们每天都用新的市场数据来评估这些交易算法。这样就为金融工程师的策略建立了实时模拟跟踪记录。”

此时,弗勒勒说:策略不能再修改了。算法一旦上传就完成了,虽然同一个财务工程师可以创建第二个程序。

可以说两家公司都在大数据上下了赌注。如果他们为全世界的金融工程师提供广泛而开放的建议,无论是大学教授的修改升级补丁,还是本科生第一次开发的编程,都会产生有利可图且通俗易懂的策略,这将比目前聘请优秀的金融工程师有价格优势。

在弗勒勒的例子中,来自印度孟买的几位数学家可能是先驱。在过去的五年里,来自180个国家的金融工程师进入了Quantopian平台。

“平台免费。我们提供研究环境、开发环境、后台测试人员、社区论坛,一切都可以免费给他们。”拉金说:“我们提供的大部分数据都是免费的,有些提供商会提供历史数据和其他收费数据。”

弗勒勒补充说:“任何主要使用计算机技术编程的金融工程师,包括衍生品定价、风险评估或市场预测,都可以注册。唯一的要求就是要有一些基本的编程知识,我们愿意帮助他们。”

Quantiacs在后测试和优化过程中引领用户。弗勒勒说:“一旦他们对自己的研究成果感到满意,他们就会将自己的算法上传到我们的平台,开始建立自己的实时记录,并对他们的算法进行实时市场测试和验证。理想情况下,只有一部分数据用于优化,然后他们将测试样本数据,然后我们将进一步测试我们的实时数据。”

我们可以看到两家公司几乎无限的能力,因为他们带来了更多合格的产品。Quantiac计划最终创建结构化产品,在其平台上提供战略投资组合和Quantopian计划的基础上增加期货,涉及量化交易方法甚至大数据。他们总是在寻找交易和编程人才,实现价值。

Quantiacs和Quantopian为全球数千名有志的金融技术人才提供平台和工具,帮助他们建立交易模型,并帮助他们找到围绕交易业务的策略。

这是一个令人印象深刻的开始,但这些金融技术的独特之处是什么?越来越多的创新型企业正在寻求以不同的方式建立基金管理业务。技术进步使更多的人有能力研究量化方法,建立量化交易和算法模型系统,并从不同角度看待真正的颠覆性创新能力。

(本文由http://www.futuresmag.com编撰)


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